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第5部分（第1页）

将上述两项得分相加，分数超过3分，继续作答。

3。自己具备的投资知识可形容为：

①一窍不通（0分）；

②所知有限（2分）；

③颇有心得（4分）；

④涉猎广博（6分）。

4。当决定如何投资时：

①最关心资金蒙受亏损的可能性（0分）；

②同样关心资金蒙受亏损与增值的可能性（3分）；

③最关心资金增值的可能性（8分）。

5。选出目前拥有或曾经拥有的投资，然后选出最高分：

①货币市场基金或相当于现金的投资（0分）；

②债券及债券基金或股票及股票基金（6分）；

③国际证券及国际基金（8分）。

6。假设在过去三个月以来，整体的股票市场价值损失了25％，而拥有的个别股票投资，价值也损失25％，你会怎样做？

①出售所有股份（0分）；

②出售部分股份（2分）；

③不做任何买卖（5分）；

④买进更多股份（8分）。

7。以下五种假设性投资，能够接受哪一种范围的投资结果？

投资计划ABCDE

平均每年回报率

最佳的一年表现

最差的一年表现

分数0分3分6分8分10分

以上3~7项得分相加即为投资风险承受能力分数（参见图1横坐标），可根据投资期间分数和风险承受能力分数，来确定自己是属于哪种类型的投资者（详见下文），然后，下一步选择一个与之相符的资产分配计划。

资产分配计划共分五种类型：

A。保守型：适合要求短期收入，稳健和不关心投资增值的投资人士。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品55％；现金、银行存款、货币市场基金25％；平衡型基金15％；股票型基金5％。

B。中庸保守型：适合要求短期收入，稳健和资产价值略有增加的投资人士。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品45％；平衡型基金20％；现金、银行存款、货币市场基金15％；股票型基金10％；股票10％。

C。中庸之道型：适合不需要短期收入，但是希望在长时间内得到合理并稳定增长的投资人士。他们可以承受一些波动，但是也希望自己的投资风险低于整个股票市场。种类比例分配可为：债券、债券型基金、银行理财产品30％；平衡型基金30％；股票型基金15％；股票15％；现金、银行存款、货币市场基金10％。

D。中庸进取型：适合要求有良好的资产增幅、无须短期收入的长期投资人士。可以接受较高的风险但不至于像单独投资股市那样大。种类比例分配可为：股票35％；股票型基金25％；平衡型基金20％；债券、债券型基金、银行理财产品15％；现金、银行存款、货币市场基金5％。

E。进取型：适合要求有可观的资产增值，同时无须短期收入的长期投资人士。可以接受年与年之间的资产价值变动，换取长期投资的高收益潜质。种类比例分配可为：股票55％；股票型基金35％；平衡型基金5％；现金、银行存款、货币市场基金5％。

股票的基础知识（1）

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